Алтайэнергобанк против мошенников
После запуска межбанковской программы «Мгновенные Деньги» на федеральном уровне активизировались мошенники. Алтайэнергобанк не будет оставлять такие случаи без внимания и продолжит активное сотрудничество с правоохранительными органами: мошенник должен быть наказан.
После запуска межбанковской программы «Мгновенные Деньги» на федеральном уровне активизировались мошенники. Алтайэнергобанк не будет оставлять такие случаи без внимания и продолжит активное сотрудничество с правоохранительными органами: мошенник должен быть наказан.
С одной стороны, это показатель, что программа заработала и о ней узнали, с другой стороны, это приводит к задержкам в проверке данных и установления подлинности документов, а также к дополнительным затратам. Так, в период с 19 сентября 2011 г. сотрудниками службы безопасности Алтайэнергобанка выявлено 45 случаев мошенничества при получении кредита, по 37 случаям возбуждены уголовные дела, по 3-м случаям вынесены приговоры суда.
Алтайэнергобанк регулярно модернизирует свою технологическую оснащенность: все точки продаж и отделений Банка оборудованы новейшими средствами видеонаблюдения, в работе используются только сертифицированные ФСТЭК России и ФСБ России средств защиты информации. Служба безопасности Алтайэнергобанка тесно взаимодействует с ОБЭП МВД РФ по предупреждению и раскрытию экономических преступлений в области кредитования физических и юридических лиц. Планируется создание единой централизованной базы данных о преступлениях в кредитно-финансовой сфере в зоне потребительского кредитования. Эта работа ведется совместно с представителями служб безопасности других Банков и правоохранительными организациями.
Председатель Правления ООО КБ «Алтайэнергобанк» Андрей Спиваков отметил: «Мы сделали огромные вложения в ИТ-сферу и намеренно исключили человеческий фактор при принятии решения о кредитовании. Процесс обработки данных, поданных по анкете, и сравнение визуализированного образа с документом происходит мгновенно, не более 40 секунд. Так, отклик по базам НБКИ приходит к нам за 0,2-0,4 секунды. Более того, мы учим людей в точках активации карт определять поддельные паспорта, ставим специальные детекторы в точках продаж. Мы предоставляем всю информацию, как определить внешний вид пьяного человека, наркомана, человека, который получает кредит под давлением. Мы также не доверим активацию человеку неблагонадежному и с плохой кредитной историей. И самое главное, - мы стимулируем наших активаторов. Мы платим комиссию, как за выдачу кредита, так и за отказ в выдаче кредита».
Стоит отметить, что Алтайэнергобанк в любом случае и вне зависимости от затрат и времени возбуждает уголовные дела по любой статье УК, которая возможна для каждого отдельного случая. Уголовные дела возбуждаются и на сотрудников, которые участвуют в мошенничестве и на клиентов. По факту проведенной работы уже вынесено 2 приговора в Головинском районном суде г.Москвы и 1 приговор в Савёловском районном суде г.Москвы, по которым обвиняемые приговорены от 3 лет условно до 11 лет лишения свободы. В каждом случае мы считаем, что приговоры вынесены мягкие.
Все сотрудники ООО КБ «Алтайэнергобанка» проинструктированы на предмет их действий в случае попытки мошенничества и всегда функционируют в данных рамках.
С одной стороны, это показатель, что программа заработала и о ней узнали, с другой стороны, это приводит к задержкам в проверке данных и установления подлинности документов, а также к дополнительным затратам. Так, в период с 19 сентября 2011 г. сотрудниками службы безопасности Алтайэнергобанка выявлено 45 случаев мошенничества при получении кредита, по 37 случаям возбуждены уголовные дела, по 3-м случаям вынесены приговоры суда.
Алтайэнергобанк регулярно модернизирует свою технологическую оснащенность: все точки продаж и отделений Банка оборудованы новейшими средствами видеонаблюдения, в работе используются только сертифицированные ФСТЭК России и ФСБ России средств защиты информации. Служба безопасности Алтайэнергобанка тесно взаимодействует с ОБЭП МВД РФ по предупреждению и раскрытию экономических преступлений в области кредитования физических и юридических лиц. Планируется создание единой централизованной базы данных о преступлениях в кредитно-финансовой сфере в зоне потребительского кредитования. Эта работа ведется совместно с представителями служб безопасности других Банков и правоохранительными организациями.
Председатель Правления ООО КБ «Алтайэнергобанк» Андрей Спиваков отметил: «Мы сделали огромные вложения в ИТ-сферу и намеренно исключили человеческий фактор при принятии решения о кредитовании. Процесс обработки данных, поданных по анкете, и сравнение визуализированного образа с документом происходит мгновенно, не более 40 секунд. Так, отклик по базам НБКИ приходит к нам за 0,2-0,4 секунды. Более того, мы учим людей в точках активации карт определять поддельные паспорта, ставим специальные детекторы в точках продаж. Мы предоставляем всю информацию, как определить внешний вид пьяного человека, наркомана, человека, который получает кредит под давлением. Мы также не доверим активацию человеку неблагонадежному и с плохой кредитной историей. И самое главное, - мы стимулируем наших активаторов. Мы платим комиссию, как за выдачу кредита, так и за отказ в выдаче кредита».
Стоит отметить, что Алтайэнергобанк в любом случае и вне зависимости от затрат и времени возбуждает уголовные дела по любой статье УК, которая возможна для каждого отдельного случая. Уголовные дела возбуждаются и на сотрудников, которые участвуют в мошенничестве и на клиентов. По факту проведенной работы уже вынесено 2 приговора в Головинском районном суде г.Москвы и 1 приговор в Савёловском районном суде г.Москвы, по которым обвиняемые приговорены от 3 лет условно до 11 лет лишения свободы. В каждом случае мы считаем, что приговоры вынесены мягкие.
Все сотрудники ООО КБ «Алтайэнергобанка» проинструктированы на предмет их действий в случае попытки мошенничества и всегда функционируют в данных рамках.
Источник:
http://aenbank.ru